金融机构功能与监管练习试卷6 - 众享搜题网

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下列关于金融机构的说法中，正确的是( )。 (1)银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构，不包括政策性银行 (2)商业银行的主要负债业务包括支票存款、定期存款、储蓄存款和借款等，承兑业务不属于负债业务的范畴 (3)信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的使用权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以委托人的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的 (1)(4) (2)(3) (1)(3) (2)(4)

对银行而言，金融理财服务是一项集合了负债、资产、中间业务的综合服务，下列关于这几项业务的说法，错误的是( )。银行吸收存款属于负债业务银行给客户发放贷款属于资产业务在我国，银行通过债券和股票投资获得的收益，属于资产业务收入 ATM跨行手续费，属于银行的中间业务收入

下列关于银行业金融机构的说法，正确的是( )。存贷款业务是商业银行的主营业务，也是西方发达国家商业银行的一半以上的收入来源截至2007年年末我国金融机构按照市场份额由高到低排序为：国有商业银行、城市商业银行、股份制商业银行、其他金融机构银行业金融机构包括：中央银行、国有商业银行、股份制商业银行、农村信用社根据《商业银行法》，商业银行是指依照该法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人

银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达2000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是( )。理财业务属于资产业务理财业务属于负债业务理财业务属于中间业务理财业务整合了负债、资产和中间业务

商业银行现金类资产收益较低，但是具有最高的流动性。则下列不属于商业银行现金类资产的是( )。法定存款准备金超额存款准备金应收现金同业存放款项

某药厂欲申请上市，准备通过IPO海外筹资，然后回归A股。则上市对药厂的主要功能是( )。提供流动性提高经营效率确保收益性资本化筹资

下列关于货币政策的描述，说法错误的是( )。中央银行是货币政策的制定者，如果国家采用多重目标制，那么货币政策的多重目标可能有稳定物价、充分就业、经济增长和国际收支平衡货币政策工具包括：公开市场操作、再贷款与再贴现、存款准备金、发行国债及窗口指导货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，也是实施货币政策的关键步骤。常见的中介目标主要有：利率、货币供应量货币政策中各国中央银行通常采刚的操作目标主要是控制超额准备金、基础货币等的数量

2008年中央经济工作会议指出，必须把保持经济平稳较快发展作为2009年经济工作的首要任务，中国人民银行在此次政府宏观调控中负责监控货币和经济的运行情况，特别关注商业银行和其他金融机构的整体健康情况，努力保障金融稳定和金融安全。这里体现出的央行主要功能是( )。货币政策的制定者金融体系中最重要的监管单位银行的银行政府的银行，经理国库

中央银行通常简称为央行。下列关于中央银行的描述中，错误的是( )。央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局央行足银行的银行。在商业银行因管理不善发生付危机时，央行必须成为商业银行的最终贷款人，以保障普通大众的血汗钱央行是政府的银行。央行通常具有经理国库的职能。财政部的资金账户开立在中央银行，税收等财政收入通过这一账户进入国库，而预算内或预算外的财政支出也会通过这一账户对外支付央行是金融体系中最重要的监管单位。它负责监控货币和经济的运行情况，努力保障金融稳定和金融安全

下列关于中央银行的描述中，错误的是( )。中央银行是一个国家或地区负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的金融管理当局中央银行是银行的银行。在商业银行发生支付危机时，中央银行是商业银行的最终贷款人。同时，中央银行也可以根据其营利性动机进行货币经营中央银行通常具有代理国库的职能中央银行是货币政策的制定者，通过公开市场业务、再贷款与再贴现、存款准备金和窗口指导影响和调整市场利率和货币供应量，进而达到调控宏观经济运行的目的

下列有关金融市场的说法，错误的是( )。 (1)美国的纳斯达克市场属于第三市场 (2)周先生急需一笔资金以偿还银行的债务，他可以在二级市场上出售自己持有的股票 (3)A公司为了进行产品研发需要一笔资金，欲通过向证监会申请上市，发行股票来筹集，则其发行股票需要在一级市场上进行 (4)可转让定期存单、企业债、中长期国债、可转换债券，都属于资本市场金融工具 (2)(4) (2)(3) (1)(3) (1)(4)

下列关于金融市场的说法正确的是( )。企业在首次公开发行(IPO)时，投资银行扮演了重要的角色，因此这是一个“间接融资”的过程证券交易所有公司制和会员制两种组织形式，目前我国的两家证券交易所和三家期货交易所采用的都是会员制，中国金融期货交易所采用公司制证券交易所最小的交易单位是1手，所以无论是申报买入还是卖出股票，申报数量都必须是100股的整数倍证券发行制度有注册制、审核制、审批制三种，我国目前采取的是审批制

2007年8月，全国人大常委会批准财政部发行人民币1.55万亿元特别国债、购买2000亿美元外汇储备的议案。首期6000亿元特别国债业已发行，由农行完成和央行相对应的外汇资产置换。6000亿元特别国债置换是在( )完成的。银行间同业拆借市场银行间债券订了场票据市场外汇市场

下列融资工具中，属于股权类证券的是( )。 (1)普通股股票 (2)优先股股票 (3)商业本票 (4)国库票据 (5)大额可转让存单 (1)(2) (3)(5) (1)(4)(5) (1)(2)(3)(4)(5)

下列关于货币市场和资本市场的描述中，错误的是( )。货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具(通常是债务证券)发行和交易流通的市场，实质为短期资金市场。货币市场的主要功能是提供流动性货币市场工具包括大额可转让存单、商业本票、银行承兑汇票、国库券、中长期国债、银行同业拆借、央行贴现窗口贷款、央行票据、短期融资券等资本市场是指中长期资金融通的市场，常见的资本市场工具有中长期国债、股票等资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债、可转换债、次级债券等

下述关于金融市场分类的描述中，错误的是( )。金融市场可以分为一级市场和二级市场。其中，一级市场又称为发行市场，二级市场又称为交易市场按照交易场所划分，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。我国的股票交易主要在场外进行证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等

A公司于2008年委托某投资银行，为其在上海证券交易所发行2000万股普通股票，筹集资金15亿元人民币，A公司向该投行支付6000万元人民币作为报酬。同时A公司又向另一家商业银行贷款8000万元人民币。在此过程中，投资银行和商业银行分别扮演了( )的角色。市场专家，金融中介金融中介，市场专家市场专家，市场专家金融中介，金融中介

A公司于2008年委托某银行投行部，为其在上海证券交易所发行2000万股普通股票，筹集资金10亿元人民币，A公司向该银行支付5000万元人民币作为报酬。同时B公司向该银行贷款1000万元人民币。下列关于A公司与B公司的融资方式，说法正确的是( )。 A公司属于间接融资，B公司属于直接融资 A公司属于直接融资，B公司属于间接融资两家公司都属于直接融资两家公司都属于间接融资

投资银行受赤字单位委托，代为搜寻购买者，甚至包销证券，但它并不将盈余单位的直接证券转化为间接证券。它属于( )类型的金融机构。金融中介市场专家存款性金融中介非存款性金融中介

某软件公司资金紧张，准备筹措资金，下列几种融资方案中，属于间接融资方式的是( )。通过IPO，上市融资发行企业债券发行优先股银行贷款

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