CFP认证制度练习试卷3 - 众享搜题网

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下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是( )。中国目前实行的足AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系 AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为108个小时 FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年

下列关于AFP/CFP资格认证的说法，错误的是( )。 CFP资格认证培训涉及投资、保险、税收、法律等多学科的知识在中国只有经济学或经济管理类博士可以直接参加资格认证考试 CFP资格认证要求大专学历申请入拥有3年以上工作经验金融理财师由于与客户之间存在信息不对称性，因此容易引发道德风险

在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后，便当着客户的面，把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番，这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则( )。守法遵规正直诚信专业精神客观公正

张德利为了完成公司业绩，希望其客户王丽购买一定数额的金融产品，就一再强调该产品过去的业绩。这样的行为主要违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪两项基本原则( )。专业精神，正直诚信正直诚信，守法遵规客观公正，恪尽职守恪尽职守，专业胜任

韩璐在通过AFP资格认证后，因业绩突出，得到了行长的重视，以其名字命名了理财工作室。受到鼓舞的韩璐，一鼓作气，又通过了CFP资格认证考试。发布成绩的当天，韩璐理财工作室正在筹划成立一周年庆典活动，于是韩璐在宣传资料中，将“AFP持证人韩璐为您量身定做理财方案”修改为“CFP持证人韩璐为您量身定做理财方案”，并于次日刊登在媒体上。韩璐的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则( )。专业胜任专业精神恪尽职守客观公正

根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户

下列描述中不是《金融理财师职业道德准则》中客观公正原则体现的是( )。理财师与客户确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同(包括支付报酬的方式) 金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性

FPSB(国际金融理财标准委员会)监督国际CFP资格认证标准的发展，保护美国境外客户的权益，并使他们从中受益。达到FPSB初次认证和再认证标准的个人被授权在其获得认证的国家或地区使用符合规定的商标，下列不符合《CFP商标使用指南》的要求的是( )。 [*] C.F.P. CFP CERTIFIED FINANCIAL PLANNER

“CFP”首字母缩写商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用，在下列名词中，不是FPSB认可的名词的是( )。专业人士执业者资格认证会员

下列对于CFP商标的使用中，正确的是( )。我是一名CFP 我的CFP老师是一名很好的老师 CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM专业人士的研讨会席位已满在我们的理财公司里，共有6名CFP会员

关于CFP商标的使用，下列说法错误的是( )。王小二是一名CFP执业者我的理财师张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 李四是一名CFP专业人士小王今年要参加CFP资格认证考试

关于CFP商标的使用，下列说法正确的是( )。张大叔聘请了一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 同事马向南参加了今年3月的AFP考试作为一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(CFP)专业人士，我们应该严格要求自己张三是一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM专业人士

按照《金融理财师纪律处分办法》的规定，下列说法正确的是( )。道德委员会是FPSB China的下属专业委员会，对违纪行为的认定和处分有最终决定权 FPSB China对金融理财帅的处分种类包括：口头警告、公开警告、暂停认证资格、撤销认证资格纪律处分程序为：受理与调查、拟订处分、听证、结论、复议、检讨被撤销认证资格的金融理财师可以再次获得认证资格

根据《金融理财师纪律处分办法》，以下不是对金融理财师纪律处分种类的是( )。公开警告记过暂停认证资格：一年或一年以下，一年以上撤销认证资格：永久性处罚，无法恢复

金融理财师应当对客户的个人或家庭理财需求进行引导，可以依据TOPS原则。下列不属于TOPS原则的是( )。取得客户信任(Trust) 把握机会(Opportunity) 全局规划(Planning) 提供解决方案(Solution)

在个人理财规划方案的执行和监督过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中对金融理财师义务的要求的是( )。 (1)确定客户理财方案的执行计划和内容，以确保客户委托该金融理财师执行该方案 (2)恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任 (3)在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询 (4)协调其他相关专业人员的工作，并与其他相关专业人员共享客户提供的所有信息 (3)(4) (1)(4) (2)(3) (1)(2)(3)(4)

在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是( )。在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动

在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括( )。金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择合适的金融产品和服务只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序，不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务鉴于对产品的了解程度，金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主

根据《金融理财师执业操作准则》，关于金融理财师的利益披露的表述，正确的是( )。 (1)签约后、合同结束前出现利益冲突，应及时向客户及有关人员披露详细情况 (2)对于金融产品提供方给金融理财师的奖励方案，金融理财师可被豁免披露义务 (3)金融理财师为执行个人理财规划方案须将客户推荐给其他专业人员时，必须向客户说明原因和理由，但不必向客户披露与其他相关专业人员的利益关系 (4)向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，确保该交易对客户是公平的 (1)(2)(3)(4) (1)(3) (2)(3) (1)(4)

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